Saham Credit Suisse berada di bawah tekanan baru pada hari Jumat, meskipun ada upaya baru oleh bank sentral dan politisi untuk menenangkan kekhawatiran krisis industri perbankan global yang dipicu oleh runtuhnya dua bank AS minggu ini.
Saham Credit Suisse, bank terbesar kedua Swiss, turun 8% pada hari Jumat, meskipun hanya beberapa hari sebelumnya menerima pinjaman darurat £45 miliar dari Bank Nasional Swiss untuk menopang likuiditas setelah seminggu panik.
Menurut data dari Morningstar Direct, antara 13 Maret dan 15 Maret, lebih dari $450 juta (£369 juta) ditarik dari dana yang dikelola oleh Credit Suisse di AS dan Eropa karena investor individu dan institusi menarik uang mereka dari pemberi pinjaman yang diperebutkan.
Bank AS, First Republic, juga mengalami penurunan harga saham sebesar 25% meskipun mendapatkan dana darurat sebesar $30 miliar dalam kesepakatan yang ditengahi oleh Menteri Keuangan AS Janet Yellen dan dolar Ketua Federal Reserve dari bank-bank terbesar di Amerika. Jerome Powell.
Kegelisahan yang tumbuh di pasar – yang menyebabkan runtuhnya Silicon Valley Bank dan Bank Tanda Tangan Amerika – menyebabkan hal ini Bank Sentral Eropa (ECB) akan mengadakan pertemuan darurat pada hari Jumat untuk membahas gejolak tersebut.
Pengawas ECB – yang mengadakan dua pertemuan tak terjadwal minggu ini – tidak melihat penularan di bank-bank zona euro, sumber yang akrab dengan pertemuan tersebut mengatakan kepada Reuters. perbankan Simpanan di seluruh sektor telah stabil. ECB menolak berkomentar.
Menteri Keuangan Jerman Christian Lindner juga mencoba meyakinkan investor dan publik bahwa tidak ada “krisis keuangan sistemik”, dengan mengatakan bahwa situasi saat ini tidak mungkin terulang pada tahun 2008.
Lindner mengatakan Bafin, regulator keuangan Jerman, dan Bundesbank, bank sentralnya, “memantau dengan cermat” situasi tersebut, yang menurutnya ditandai dengan masalah khusus di masing-masing bank. “Ini bukan krisis keuangan sistemik. Jadi situasinya berbeda dengan tahun 2008,” katanya kepada Süddeutsche Zeitung.
Presiden AS Joe Biden pada hari Jumat meminta Kongres untuk mengizinkan regulator menjatuhkan hukuman yang lebih keras kepada eksekutif bank yang gagal, termasuk mencabut kembali gaji dan bonus dan memfasilitasi larangan mereka untuk bekerja di industri lagi.
“Tidak ada seorang pun yang berada di atas hukum – dan meningkatkan akuntabilitas adalah pencegah utama untuk mencegah salah urus di masa mendatang,” kata Biden. “Kongres harus bertindak untuk menjatuhkan hukuman yang lebih keras pada eksekutif senior bank yang kesalahan manajemennya berkontribusi pada kegagalan institusi mereka.”
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hanya dapat mengklaim kembali kompensasi dari eksekutif bank ketika mereka bertindak dengan “kecerobohan” atau “dengan sengaja atau terus-menerus mengabaikan” kesehatan bank mereka. Biden ingin Kongres mengizinkan regulator menjatuhkan hukuman pada eksekutif yang “lalai” – ambang batas hukum yang lebih rendah.
Bank-bank terbesar Amerika pada Kamis malam setuju untuk memompa $30 miliar dana darurat ke First Republic, sebuah bank yang berbasis di San Francisco yang diperingatkan para ahli juga bisa berada di ambang kehancuran.
setelah promosi buletin
Namun, kesepakatan penyelamatan yang dibuat bersama oleh Yellen, Powell, dan kepala eksekutif JPMorgan Chase Jamie Dimon gagal meyakinkan investor. Saham First Republic, yang telah kehilangan tiga perempat nilainya sejak Rabu, turun 25% pada hari Jumat.
Dalam pernyataan bersama, 11 bank yang menggalang dana, termasuk Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs dan Morgan Stanley, mengatakan: “Tindakan bank-bank terbesar Amerika mencerminkan kepercayaan mereka terhadap sistem perbankan negara.
Bersama-sama kita akan menggunakan kekuatan keuangan dan likuiditas kita di tempat yang paling dibutuhkan.”
Namun, manajer dana lindung nilai miliarder aktivis Bill Ackman mengatakan suntikan tunai adalah ‘suara kepercayaan fiktif’ dan memperingatkan kekhawatiran serius bahwa “risiko penularan keuangan semakin tidak terkendali, menyebabkan kerusakan dan kesulitan ekonomi yang parah”.
“Yellen tampaknya telah mendorong SIB (bank yang penting secara sistemik) untuk mendaur ulang sebagian simpanan yang mereka terima dari First Republic (bank) kembali ke FRB selama 120 hari,” katanya. “Hasilnya adalah risiko gagal bayar FRB sekarang tersebar di bank-bank terbesar kami.”
Secara keseluruhan, Bank meminjam sekitar $300 miliar dari Federal Reserve AS minggu lalukata bank sentral. Hampir setengah dari uang – $143 miliar – masuk ke perusahaan induk untuk Silicon Valley Bank dan Signature Bank. The Fed belum mengidentifikasi bank yang menerima setengah dari pendanaan atau berapa banyak dari mereka yang menerima.