© Reuters. FOTO FILE: Changpeng Zhao, pendiri dan CEO Binance, menghadiri konferensi Viva Technology yang didedikasikan untuk inovasi dan startup di pusat pameran Porte de Versailles di Paris, Prancis 16 Juni 2022. REUTERS/Benoit Tessier
Oleh Angus Berwick dan Tom Wilson
LONDON (Reuters) – Dua perusahaan perdagangan lepas pantai yang dikendalikan oleh pendiri dan CEO Binance Changpeng Zhao berada di pusat gugatan Securities and Exchange Commission (SEC) terhadap pertukaran mata uang kripto terbesar di dunia, menyoroti kekhawatiran tentang dana klien.
Sigma Chain yang terdaftar di Swiss menerima dana klien dari Binance, regulator AS mengatakan dalam pengaduannya pada hari Senin, dan kemudian terlibat dalam “perdagangan manipulatif” untuk secara artifisial meningkatkan volume perdagangan bursa.
Merit Peak, yang berbasis di British Virgin Islands, sementara itu, menggunakan miliaran dolar uang pelanggan untuk membeli token crypto terkait dolar Binance “BUSD,” menurut keluhan sipil SEC dan laporan Reuters sebelumnya.
Bersama-sama, kedua perusahaan telah mengizinkan Binance untuk mengumpulkan dana perusahaan dengan aset klien dan menggunakan uang itu “sesuka mereka,” tulis SEC. Ini menempatkan aset pelanggan dalam risiko karena Binance berusaha untuk “memaksimalkan” keuntungannya, tambah SEC.
Binance mengatakan akan “mempertahankan diri dengan kuat” terhadap tuduhan SEC dan bahwa semua aset pengguna “aman dan terjamin.” Perusahaan tidak menanggapi pertanyaan email tentang dua perusahaan perdagangan untuk artikel ini. Seorang juru bicara Binance tidak dapat dihubungi melalui telepon.
Zhao, yang tidak dapat dihubungi oleh Reuters untuk dimintai komentar, memiliki alamat yang tercantum dalam arsip perusahaan tahun lalu di sebuah apartemen di daerah murah di Dubai bernama Silicon Oasis.
Seorang reporter Reuters mengunjungi apartemen itu pada hari Selasa, tetapi keamanan gedung mengatakan kepadanya bahwa apartemen itu telah kosong selama beberapa bulan dan tidak ada yang menjawab dari pintu depan.
Menyusul jatuhnya pertukaran cryptocurrency FTX tahun lalu, regulator berfokus pada apakah Binance telah melindungi dana pengguna miliaran dolar secara memadai.
John Reed Stark, mantan kepala Kantor Penegakan Internet SEC, mengatakan keluhan SEC menyoroti risiko yang dihadapi klien dengan menahan dana mereka di bursa karena tidak adanya “pengawasan peraturan apa pun oleh salah satu pihak yang terlibat”.
“Aset Anda dapat dipindahkan ke game shell apa pun yang disukai Binance. Dan pada akhirnya, setiap kali semuanya macet, Anda berada di urutan terakhir,” kata Stark kepada Reuters.
Tindakan SEC dilakukan setelah Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas mengajukan tuntutannya pada bulan Maret terhadap Binance, yang juga sedang diselidiki oleh Departemen Kehakiman AS atas pencucian uang dan pelanggaran sanksi.
‘DANA RISIKO’
SEC mengatakan Merit Peak, yang didirikan pada awal 2019, menggambarkan dirinya sebagai pedagang dengan “kekayaan buatan sendiri” dari pemiliknya, Zhao, yang selalu menjaga dengan ketat tingkat kekayaannya.
Merit Peak diperdagangkan di platform Binance.com dan Binance.US, kata SEC, dengan rekening bank AS menerima lebih dari $20 miliar, termasuk dana klien dari keduanya.
Sebuah laporan Reuters pada bulan Mei mengidentifikasi rekening bank ini ditahan dengan pemberi pinjaman AS yang sekarang sudah tidak beroperasi, Silvergate Bank.
Merit Peak kemudian menggunakan dana tersebut dalam “transfer yang tampaknya terkait dengan pembelian BUSD,” kata SEC, menambahkan bahwa transfer tersebut membahayakan dana tersebut, termasuk kehilangan atau pencurian, dan dilakukan tanpa pemberitahuan kepada pelanggan. .
Meskipun tidak menentukan ke mana semua dana yang diterima oleh Merit Peak dan Sigma Chain pergi, SEC mengutip beberapa contoh perusahaan yang memindahkan uang ke luar Binance.
Setelah menerima $145 juta dari operator Binance.US pada tahun 2021, Sigma Chain menghabiskan $11 juta untuk membeli kapal pesiar, kata keluhan SEC, tanpa menjelaskan lebih lanjut.
Tidak jelas dari keluhan SEC berapa banyak uang yang diduga diambil Zhao dari Merit Peak dan Sigma Chain. Namun, SEC mengatakan “secara pribadi” menerima $62,5 juta dari rekening bank Binance antara Oktober 2022 dan Januari 2023.
SEC juga menuduh bahwa Zhao menggunakan Merit Peak untuk mengarahkan lebih dari $16 juta untuk mendanai afiliasi AS independen Binance, Binance.US.
BUSD, bersama dengan token crypto BNB Binance, telah berperan penting dalam mendanai kerajaan bisnis Zhao, kata mantan eksekutif tersebut. Binance telah menggunakan kepemilikan BUSD untuk memenuhi penarikan pelanggan dengan menjualnya dalam dolar sesuai kebutuhan, Reuters melaporkan pada bulan Mei.
Keluhan SEC juga mengidentifikasi Binance Labs, lengan modal ventura Binance, sebagai bagian dari rencana bursa untuk meningkatkan permintaan BNB.
Binance Labs, yang mengatakan memiliki $7,5 miliar total aset yang dikelola tahun lalu, telah mendanai sebagian besar investasinya dengan BUSD atau BNB, kata dua orang yang memiliki pengetahuan langsung tentang bisnisnya.
Binance telah melakukan sekitar 212 investasi modal ventura melalui Binance Labs sejak 2018, menurut data dari PitchBook, dengan hampir 180 proyek tetap aktif.