Mantan kepala Kantor Kejaksaan Kejahatan Keuangan Inggris mengatakan “bendera merah diabaikan karena terburu-buru untuk mendistribusikan”. Pinjaman darurat yang didanai wajib pajak untuk bisnis selama pandemi dan mempertanyakan apakah penipuan dianggap serius oleh pemerintah.
Pengawas pengeluaran parlemen memperkirakan kemungkinan penipuan dan kesalahan merugikan pemerintah Inggris hingga £16 miliar di berbagai skema pinjaman Covid, termasuk untuk usaha kecil.
Tuan David Green, itu Biro Penipuan Utama (SFO) direktur 2012 hingga 2018, mengatakan ada tanda-tanda peringatan yang seharusnya ditindaklanjuti.
“Bendera merah diabaikan,” kata Green. “Jelas telah ada prioritas politik dalam mengeluarkan uang untuk mendukung individu dan bisnis dan untuk menjaga ekonomi tetap berjalan, tetapi hanya karena Anda perlu mengeluarkan uang tidak berarti Anda mengesampingkan papan peringatan yang biasa. Dan saya pikir beberapa tanda bahaya yang diabaikan menunjukkan bahwa itulah yang sebenarnya terjadi.
“Contoh akan gagal untuk dicocokkan ekstensi HMRC tentang pengalaman perdagangan dan perputaran perusahaan yang mengajukan kredit Covid atau fakta bahwa menurut saya lebih dari 2.000 aplikasi untuk jenis kredit tertentu berasal dari alamat bisnis yang sama.”
Green, yang kini menjadi mitra di Cohen & Gresser, tempat dia bekerja membela penipuan yang kompleks dan kasus komersial lainnya, menyatakan kekhawatiran umum bahwa penipuan bukanlah prioritas.
“Saya kira SFO tidak akan benar-benar berhasil sampai pemerintah menanggapinya dengan serius,” katanya. “Dan saya pikir ada bukti … bahwa dukungan untuk itu agak setengah hati.”
Sebagai bukti, Green mengutip sumber daya yang tidak memadai untuk mempekerjakan dan mempertahankan personel yang berkualifikasi tinggi, termasuk gaji yang berbeda antara masing-masing kepala SFO dan NCA (Badan Kejahatan Nasional), setara dengan FBI di Inggris. Pada tahun 2021, pekerjaan teratas diiklankan di NCA dengan gaji £ 223.000sementara pemimpin OFS berikutnya menerima £ 184.000.
Namun, Green mengatakan itu lebih dari sekadar uang. Dia mengatakan harus ada orang di seluruh pemerintahan dengan keahlian dan pelatihan dalam mendeteksi dan mencegah penipuan, bukannya terbatas pada SFO dan kantong HMRC dan polisi.
Dia juga mengklaim bahwa pada saat penipuan online “meningkat setiap hari”, tidak ada pencegahan yang cukup bagi mereka yang berniat melakukan pelanggaran. Dia menghubungkan ini dengan penundaan dan masalah lain dalam sistem peradilan. “Untuk menjadi pencegah yang memadai, keadilan harus cepat dan tegas — ini bukan tentang penipuan,” kata Green.
SFO bahkan menjadi berita utama negatif setelah penuntutan dan pembebasan yang gagal mempertanyakan kelanjutan keberadaannya sebagai organisasi independen. Tapi Green mempertahankan tingkat keyakinannya sebagai “secara historis benar-benar terhormat”, terutama mengingat kerumitan kasus yang ditangani. Dia juga mengatakan kritik tidak pantas karena keputusan pada akhirnya berada di tangan juri, kecuali jika hakim menutup kasus tersebut.
Namun dia menyoroti masalah yang menurutnya menghambat SFO, termasuk pendanaan dan aturan pengungkapan yang sudah ketinggalan zaman yang menurutnya “tidak realistis dalam dunia materi digital” dan mengharuskan jaksa untuk mempertanggungjawabkan “jutaan dokumen”. Sebagian besar kasus penipuan teknis harus diadili oleh majelis hakim atau hakim yang dibantu hakim daripada juri, kata Green, karena tuntutan publik dalam kasus seperti itu terlalu tinggi dalam hal waktu dan kompleksitas.
Seorang juru bicara Pemerintah mengatakan: “Pemerintah telah memulihkan kerugian penipuan lebih dari £3,1 miliar selama dua tahun terakhir, termasuk dari skema Covid-19, tetapi kami tahu kami dapat berbuat lebih banyak.
“Itulah sebabnya kami memperluas upaya anti-penipuan pemerintah, mengembangkan teknologi baru, dan membina keterampilan dan pelatihan untuk lebih melindungi dana publik.”