Karena semakin banyak institusi yang mengeksplorasi aset digital, kebutuhan akan platform analitik on-chain tidak pernah sebesar ini.
Pakar kepatuhan, penyelidik, dan regulator menggunakan alat analitik blockchain ini untuk lebih memahami pola dan entitas dalam transaksi mata uang kripto.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang alat dan bagaimana mereka cocok dengan adopsi cryptocurrency yang lebih luas, Cointelegraph duduk bersama Tom Robinson, salah satu pendiri dan kepala ilmuwan di firma analitik Elliptic; dan Eray Akartuna, analis ancaman cryptocurrency senior di Elliptic.
Cointelegraph: Kasus penggunaan apa yang biasa Anda lihat untuk analitik on-chain untuk klien institusional?
Tom Robinson: Kepatuhan anti-pencucian uang (AML) dan sanksi untuk pertukaran mata uang kripto dan perusahaan lain yang mengelola aset kripto – alat penyaringan dompet dan transaksi kripto kami membantu perusahaan tetap mematuhi peraturan dan mengurangi penipuan.
Uji tuntas pada aset kripto: Produk Discovery kami menyediakan profil risiko pertukaran dan layanan kripto lainnya berdasarkan analisis transaksi blockchain mereka. Ini digunakan oleh perusahaan crypto dan lembaga keuangan untuk mendapatkan wawasan tentang perusahaan tempat mereka bertransaksi.
Majalah: “Tanggung Jawab Moral”: Bisakah Blockchain Benar-benar Meningkatkan Kepercayaan pada AI?
Menyelidiki Transaksi Crypto: Penyelidik, perangkat lunak investigasi blockchain kami, memungkinkan eksplorasi grafis dompet crypto dan transaksi di antara mereka. Penyidik penegakan hukum menggunakannya untuk “mengikuti uang” dan menghubungkan aktivitas kriminal dengan individu. Itu juga digunakan oleh perusahaan crypto untuk menyelidiki potensi aktivitas terlarang oleh pelanggan mereka.
CT: Apa perbedaan AML dalam mata uang kripto dengan AML tradisional dalam bank fiat?
TR: Perbedaan utamanya adalah sebagian besar transaksi kriptografi terlihat di blockchain. Ini membuatnya lebih mudah untuk mengidentifikasi apakah dana berasal dari aktivitas kriminal dengan melacaknya menggunakan alat analisis blockchain.
CT: Apakah Anda melihat peran kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin dalam analitik on-chain? Khususnya di bidang pencegahan penipuan dan anti pencucian uang?
Era Acardna: Ya, kami sudah menggunakan pembelajaran mesin dalam produk analitik blockchain kami. Namun, sangat penting untuk memastikan keakuratan teknik ini melalui pengujian ekstensif.
Ada aspek tertentu dari transaksi blockchain di mana kita dapat menggunakan pembelajaran mesin untuk memahami atau mengidentifikasi pola tertentu. Pola yang terlihat pada blockchain Bitcoin belum tentu sama dengan pola pada blockchain Ethereum; mereka bekerja dengan cara yang sedikit berbeda. Saya ingin menekankan penggunaan heuristik.
Ada beberapa aspek transaksi blockchain di mana kita memiliki pengeluaran bersama yang akan membantu kita mengetahui apakah alamat tersebut dimiliki oleh satu entitas atau tidak – jika saya ingin mengidentifikasi aktivitas terlarang dan pelaku terlarang di blockchain – dan mengidentifikasi alamat dompet mereka.
Misalnya, peretas dunia maya Korea Utara menggunakan cara pencucian terprogram. Peretasan dilakukan pada tahun 2018, di mana mereka menggunakan sekitar 113 dompet untuk memisahkan dana dari pencurian asli dengan cara otomatis. Kami dapat menganalisis secara terprogram stempel waktu dari masing-masing transaksi tersebut untuk memahami dengan tepat cara kerja perangkat lunak otomatis ini.
Jika kami menganalisis pasar web gelap atau entitas teroris, dll., menggunakan heuristik dapat membantu kami mengidentifikasi apakah alamat dompet telah dikaitkan dengan entitas terlarang tertentu. Kami kemudian dapat menggunakan heuristik tersebut untuk mencari tahu apa alamat dompet lain yang mungkin dimiliki atau dikaitkan dengan entitas itu.
Kami memiliki skor risiko yang berada di bawah analitik prediktif. Saat kita melihat transaksi masuk dan keluar ke sekelompok dompet, kita akhirnya bisa melihat di mana mereka berakhir. Entitas yang diidentifikasi sebagai bagian dari bursa saham, kelompok teroris, atau pasar gelap dapat diidentifikasi saat bertransaksi dengan entitas tertentu yang kami fokuskan.
Katakanlah sekitar 50% dari cryptocurrency itu pergi ke pasar web gelap tertentu; kita benar-benar dapat menggunakannya untuk memberikan skor risiko seberapa berisiko portofolio itu. Skor risiko kemudian digunakan oleh bursa dan bank untuk memutuskan apakah mereka ingin berbisnis dengan pemegang dompet ini atau tidak.
CT: Apa masalah terberat yang Anda selesaikan di Elliptic? Mengapa mereka rumit dan mengapa penting untuk menyelesaikannya?
TR: Masalah paling kompleks dan penting yang telah kami selesaikan baru-baru ini adalah bagaimana mengidentifikasi hasil kejahatan dalam mata uang kripto, bahkan ketika telah dicuci antara aset dan rantai silang. Penjahat sekarang memindahkan hasil mereka di antara aset, menggunakan pertukaran terdesentralisasi; dan antar blockchain, menggunakan jembatan lintas rantai.
Kami telah mengembangkan penyaringan holistik sebagai cara untuk secara otomatis melacak dana crypto di seluruh aset dan blockchain. Kemampuan unik ini sekarang sangat penting; jika tidak, pencuci uang akan mengeksploitasi kurangnya visibilitas perusahaan ke dalam bisnis mereka.
CT: Bagaimana Anda melihat bank mengadopsi aset digital dan dengan analitik on-chain itu? Apa yang telah menyebar sejauh ini?
ITU DI: Kami melihat adopsi yang lambat namun stabil, tetapi kepatuhan adalah prioritas utama bagi bank. Analitik Blockchain dipandang sebagai bagian penting dari teka-teki dan cara untuk menghilangkan kekhawatiran regulator.
Jika institusi ingin terlibat dalam ruang keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan berniat menginvestasikan dana klien, mereka perlu mengetahui apakah kumpulan likuiditas tempat mereka berinvestasi kredibel dan memiliki profil risiko yang tepat. Jika kumpulan likuiditas memiliki dana ilegal yang mengalir masuk dan keluar, ada masalah kepatuhan di sana. Ini adalah kasus penggunaan utama bagi institusi yang ingin terlibat dalam DeFi.
Terkini: Bank-bank Jerman perlahan-lahan mengadopsi cryptocurrency, terutama untuk investor institusional
Kasus penggunaan lainnya adalah di mana beberapa bank penantang seperti Revolut mengizinkan pelanggan mereka untuk memegang dan memperdagangkan mata uang kripto. Bank-bank ini memerlukan kemampuan kepatuhan dan anti pencucian uang sebelum menawarkan produk ini kepada pelanggan.
CT: Apakah Anda pernah berinteraksi dengan regulator yang akan memengaruhi bagaimana hal itu akan melayani industri jasa keuangan dan bidang utama apa yang menjadi perhatian regulasi?
TR: Kami terus berdialog dengan regulator di seluruh dunia, banyak di antaranya menggunakan produk kami. Penting bagi mereka untuk memahami cara kerja solusi analitik blockchain kami sehingga mereka dapat yakin dengan program kepatuhan yang dijalankan oleh bursa dan bank yang menggunakan produk kami.