Seorang komisaris Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC), Christy Goldsmith Romero, telah mengusulkan pengurangan anonimitas cryptocurrency sebagai cara untuk mengelola risiko yang terkait dengan aset digital. Pernyataan tersebut disampaikan dalam pidato utama tentang Keuangan Gelap dan Risiko Utama Lainnya dari Keuangan Digital di City Week 2023 di London pada 25 April.
Romero menggarisbawahi perlunya pemerintah dan industri untuk mengatasi fitur utama yang membuat cryptocurrency menarik untuk keuangan ilegal: anonimitas. Dalam pidatonya, Romero mengatakan bahwa risiko yang terkait dengan aset digital harus dikelola, karena integritas pasar, keamanan nasional, dan stabilitas keuangan adalah yang terpenting dan tidak dapat dikompromikan.
Mengurangi risiko keuangan ilegal di pasar mata uang kripto membutuhkan penanganan tantangan verifikasi identitas, kata Romero. Sementara blockchain publik menawarkan beberapa transparansi dan ketertelusuran, itu penggunaan mixer dan teknologi yang meningkatkan anonimitas meningkatkan potensi risiko secara substansial, tambahnya. Dalam kata-katanya:
“Ada kemungkinan bagi semua perusahaan cryptocurrency untuk menjauhkan diri dari mixer dan teknologi yang ditingkatkan anonimitas sambil tetap memberikan privasi finansial kepada pelanggan dengan nyaman.”
Pencampur kripto adalah layanan yang menggabungkan banyak mata uang kripto pengguna untuk membingungkan asal-usul dan pemilik dana. Karena Bitcoin, Ethereum, dan sebagian besar blockchain publik lainnya bersifat transparan, tingkat privasi ini sulit dicapai.
Berbicara tentang perlunya verifikasi identitas, Romero menunjukkan bahwa dua mixer—Blender dan Tornado Cash— baru-baru ini telah disetujui oleh Departemen Keuangan Amerika Serikat. Menurutnya, Tornado Cash diduga terlibat dalam pencucian $7 miliar, termasuk jutaan dolar yang dicuri dari Lazarus Group, kelompok peretas yang disponsori negara Korea Utara yang telah terlibat dalam serangan dunia maya untuk membantu program rudal balistik dan nuklir ilegal.
Romero mengatakan perusahaan crypto dapat menjaga privasi finansial untuk pelanggan mereka tanpa bergantung pada mixer dan teknologi peningkatan anonimitas. Dia melanjutkan dengan mengatakan bahwa ada perbedaan antara privasi finansial dan anonimitas. Keuangan tradisional (TradFi) memastikan privasi finansial dengan memverifikasi identitas pelanggan melalui Kenali Pelanggan Anda (KYC), Anti Pencucian Uang (AML) DAN Kontra Pendanaan Teroris (CFT) tindakan, tanpa bergantung pada teknologi yang meningkatkan anonimitas.
Romero mendorong verifikasi identitas digital, serta pertukaran yang terburu-buru keuangan terdesentralisasi (DeFi) platform untuk memverifikasi identitas digital pengguna. Dia menunjukkan bahwa, seringkali, layanan DeFi tidak sepenuhnya terdesentralisasi tetapi dikelola oleh pihak pusat yang dapat memverifikasi identitas dan dapat dimintai pertanggungjawaban untuk itu.
Menurut Komisaris, teknologi untuk memberikan identitas digital sudah ada dan yang lainnya sedang dalam pengembangan. Kongres juga mempertimbangkan undang-undang baru yang menangani anonimitas dan identitas digital. Pemerintah AS akan terus memprioritaskan pencegahan penggunaan cryptocurrency untuk pendanaan ilegal.
Majalah: Peraturan Cryptocurrency: Apakah Ketua SEC Gary Gensler Memiliki Keputusan Terakhir?