Pemerintah Swiss telah mendorong pengambilalihan bank yang sakit itu CreditSuisse diambil alih oleh pesaing UBS dengan harga hampir $3,25 miliar (£2,65 miliar) – jauh di bawah nilai pasarnya – di tengah kekhawatiran kegagalan melindungi deposan akan memicu krisis perbankan global baru.
Setelah akhir pekan pembicaraan yang sibuk, pemerintah Swiss dan regulator perbankan menengahi kesepakatan segera setelah menjadi jelas a Pinjaman $54 miliar kepada Credit Suisse dari bank sentral Swiss telah gagal membendung jatuhnya harga sahamnya secara drastis.
“Pengambilalihan Credit Suisse oleh ekstensi UBS adalah solusi terbaik” dalam situasi saat ini, kata Presiden Federal Alain Berset.
Dia mengatakan pengambilalihan menjadi mungkin setelah pemerintah federal Swiss, Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss FINMA dan Bank Nasional Swiss setuju untuk mendukung kesepakatan tersebut.
Skema asuransi senilai £8 miliar untuk melindungi UBS dari kerugian digambarkan oleh Karin Keller-Sutter, menteri keuangan Swiss, sebagai “seperti penahan dan asuransi yang hanya bekerja ketika kerugian tertentu terjadi”.
Investor ritel yang mendukung Credit Suisse dengan pinjaman $16 miliar juga dimaksudkan untuk dihapuskan oleh kesepakatan itu.
Ditambah dengan ambruknya Silicon Valley Bank minggu lalu, yang lengan Inggrisnya harus diambil alih oleh HSBC dengan nilai nominal £1, krisis telah mencengkeram Credit Suisse. memicu ketakutan akan penularan dalam sistem perbankan internasional.
“Penting untuk bertindak cepat dan mencari solusi secepat mungkin,” kata Presiden Bank Nasional Swiss, Thomas Jordan, mengingat Credit Suisse adalah bank yang penting secara sistemik.
Menyetujui persyaratan sebelum pasar dibuka pada Senin pagi sangat penting mengingat bahwa Credit Suisse, yang mempekerjakan 5.000 orang di Inggris, diperingkat oleh Dewan Stabilitas Keuangan global sebagai salah satu dari hanya 30 pemberi pinjaman “penting secara sistemik” dalam sistem perbankan global.
Pemerintah Swiss menengahi kesepakatan itu dan akan mengamandemen undang-undang untuk mengizinkannya berjalan tanpa suara pemegang saham. UBS dilaporkan awalnya menawarkan $1 miliar, tetapi ini ditolak oleh dewan Credit Suisse.
Harganya masih jauh di bawah kapitalisasi pasarnya bahkan setelah jatuh menjadi hanya $8,6 miliar (£7 miliar) setelah serangkaian skandal panjang, masalah kepatuhan, dan taruhan keuangan yang buruk, turun 86% sejak Februari 2021.
Pada tahun 2014, bank mengaku bersalah karena mengizinkan pelanggan AS untuk menghindari pajak mereka, mengakibatkan denda $2,6 miliar dari pemerintah AS dan regulator keuangan New York.
setelah promosi buletin
Pada tahun 2020, kepala eksekutif Credit Suisse Tidjane Thiam mengundurkan diri setelah dua skandal spionase perusahaan yang melibatkan eksekutif senior, sementara bank kehilangan $5,5 miliar setahun kemudian karena runtuhnya hedge fund AS Archegos Capital.
Badai publisitas negatif memburuk selama setahun terakhir setelahnya wahyu Penjaga, berdasarkan kebocoranbahwa penipu, penjahat, dan politisi korup telah menyetor 80 miliar pound ke bank Zurich.
Pelanggan mulai menarik miliaran pound dari bank tahun lalu sebagai tanggapan atas rumor tentang kesehatan keuangan mereka, yang mengarah ke kerugian setahun penuh terburuk bank sejak krisis perbankan tahun 2008.
Bersama dengan Silicon Valley Bank gagal awal bulan iniPerjuangan Credit Suisse telah memicu kekhawatiran bahwa sistem perbankan internasional dapat menjadi korban lagi dari penularan tahun 2008, dengan dampak bagi seluruh ekonomi global.
Demikian kata ekonom Nouriel Roubini, yang dikenal sebagai Dr. Doom setelah dia berjasa memprediksi krisis keuangan 2008 setiap potensi gagal bayar Credit Suisse bisa menjadi “momen Lehman”.referensi ke runtuhnya Lehman Brothers pada bulan September 2008, secara luas diyakini sebagai penyebab langsung kecelakaan tersebut.