Karena regulator dan pembuat kebijakan ragu-ragu dan mencoba untuk memutuskan apakah cryptocurrency memiliki masa depan dalam ekonomi, pengadopsi awal, termasuk teroris dan ekstremis kekerasan, mengeksploitasi titik buta penegakan hukum. Betapa mudahnya pencucian uang dan pendanaan teroris terjadi dengan mata uang kripto dan yang paling berbahaya sudut privasi mereka menjadi ancaman keamanan yang kita buat sendiri karena kelambanan birokrasi.
Itu berita karena itu pengecualian, bukan aturan, dakwaan baru-baru ini terhadap seorang wanita New York yang dituduh mengirim dana ke Hay’at Tahrir al-Sham – yang ditunjuk oleh Amerika Serikat dan PBB sebagai Organisasi Teroris Asing. Tapi itu tidak berarti bahwa pendanaan teroris dengan cryptocurrency itu sendiri jarang terjadi. Sebaliknya, beberapa tuntutan yang diumumkan mencerminkan batas kemampuan penegakan hukum di Amerika Serikat dan di seluruh dunia, sebuah masalah yang dapat dan harus diselesaikan.
Amerika Serikat hanya memiliki sekelompok kecil personel penegak hukum yang berdedikasi untuk melacak dan enam belas mata uang kripto yang digunakan untuk tujuan kriminal. Agen yang bertanggung jawab juga ditugaskan untuk menyelidiki semua aspek penyalahgunaan cryptocurrency, mulai dari pemerasan dan pencucian uang hingga penghindaran sanksi dan pendanaan teroris. Kurangnya perhatian khusus ini memperluas kemungkinan penyalahgunaan cryptocurrency tidak terdeteksi, terutama mengingat migrasi konstan oleh penjahat ke apa yang disebut koin privasi yang mengenkripsi dompet, seperti Monero, dan dalam beberapa kasus bahkan transaksi itu sendiri.
Terkait: CBDC akan mengarah pada kontrol pemerintah yang absolut
Pada bulan Juni 2020, Proyek Kontra Ekstremisme (CEP) saya menemukan situs web terkenal pro-ISIS yang meminta Monero (ekstensi XMR) donasi cryptocurrency “karena menawarkan lebih banyak fitur privasi dan keamanan daripada Bitcoin.” Beberapa bulan kemudian, sebuah situs web yang mendukung Orde Sosialis Nasional dan menyebarkan propaganda kekerasan neo-Nazi meminta sumbangan melalui Monero, dan grup obrolan neo-Nazi di Telegram menerbitkan panduan tentang cara membeli Monero di web gelap. Grup akselerasi Neo-Nazi The Base juga telah meminta sumbangan cryptocurrency di Monero untuk memfasilitasi pelatihan dan peralatan yang tidak ditentukan.
Sementara Amerika Serikat memiliki kemampuan pelacakan paling canggih dan enam belas cryptocurrency digunakan untuk tujuan kriminal, ini dan koin privasi lainnya menghadirkan rintangan teknis yang belum sepenuhnya diatasi oleh negara mana pun. Teknologi enkripsi mereka membuat penegakan hukum sebagian besar buta terhadap siapa yang memegang koin untuk privasi dan untuk tujuan apa mereka digunakan, dan penggunanya mengetahuinya. Ketersediaan apa yang disebut dompet terdesentralisasi, perangkat berbagi yang dapat diunduh dari Internet, di luar pertukaran mata uang kripto juga memberikan lapisan anonimitas lain dengan menghapus pihak ketiga yang bertanggung jawab untuk memenuhi kewajiban identifikasi pelanggan dan prosedur uji tuntas.
Pada Mei 2022, Komite Keamanan Dalam Negeri dan Urusan Pemerintahan Senat dilaporkan bahwa “IRS harus mengembangkan kemitraan baru dengan perusahaan swasta untuk mencoba mengembangkan alat atau solusi untuk melacak transaksi Monero” dan bahwa “regulator telah menyatakan keprihatinan tentang penggunaan koin pribadi, mencatat bahwa ada “perbedaan substansial antara lebih transaksi cryptocurrency transparan dan transaksi yang lebih buram.’”
Kongres, bagaimanapun, belum membuat kerangka peraturan baru atau mendanai pengembangan alat teknologi baru untuk hambatan teknis yang dihadapi lembaga penegak hukum yang akan memastikan bahwa risiko pendanaan teroris dari teknologi peningkatan privasi tersebut, tetapi mengurangi transparansi cukup dikurangi.
Selain analisis blockchain, pejabat harus mempertimbangkan standar untuk pelacakan transaksi berbasis perilaku dan persyaratan peraturan untuk industri teknologi untuk bekerja sama dengan penegak hukum, mengingat penggunaan cryptocurrency yang saling terkait, termasuk koin privasi, dengan media sosial, layanan perpesanan, dan platform crowdfunding. Penyedia layanan ini dapat dan harus menjadi bagian dari garis pertahanan pertama. Namun, industri teknologi sepertinya tidak akan fokus memerangi penyalahgunaan layanannya untuk pendanaan teroris kecuali dimotivasi oleh regulasi dan dibatasi oleh risiko pertanggungjawaban.
Pemantauan berbasis perilaku oleh bursa berfokus pada tindakan pemegang dompet dan mengenali pola yang tidak sesuai dengan perilaku pengguna yang biasa. Jika pola yang mencurigakan tersebut terjadi, maka akan ditandai untuk pemeriksaan lebih lanjut untuk menentukan apakah ada risiko pencucian uang, pendanaan teroris atau kejahatan keuangan lainnya. Pertukaran memiliki akses ke informasi pengguna waktu nyata yang lebih luas daripada informasi yang tersedia untuk lembaga keuangan tradisional, yang sangat bergantung pada informasi yang diberikan oleh pelanggan mereka. Agar alat canggih ini dapat digunakan secara lebih efektif, standar peraturan yang sesuai harus dikembangkan untuk memandu penggunaannya melalui pertukaran sambil melindungi data pengguna secara memadai.
Terkait: Elizabeth Warren mendorong Senat untuk melarang dompet cryptocurrency Anda
Standar peraturan yang lebih ketat untuk pemantauan konten e Ketahui prosedur klien Anda untuk media sosial, layanan pesan dan platform crowdfunding diperlukan ketika platform ini digunakan untuk tujuan komersial, misalnya melalui toko online atau kampanye crowdfunding. Platform Internet ini saat ini beroperasi secara eksklusif sesuai dengan standar mereka sendiri yang tidak diatur, yang menghadirkan mekanisme pertahanan yang tidak menentu di berbagai platform dan standar moderasi yang umumnya sangat rendah.
Dompet dan pertukaran non-penahanan, seperti yang disarankan oleh Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF), harus dianggap sebagai teknologi berisiko tinggi. Oleh karena itu, menggunakannya di luar perdagangan harus selalu dipandang sebagai indikasi kuat aktivitas jahat. Jika bursa memilih untuk tidak mewajibkan pengguna yang memegang dompet tanpa hak asuh untuk sepenuhnya mengungkapkan identitas mereka selama transaksi yang melibatkan dompet tanpa hak asuh tersebut, sebaiknya bursa ini tidak memproses transaksi tersebut.
Pada akhirnya, hanya melalui kerja sama pemerintah dengan pemangku kepentingan industri, dikombinasikan dengan standar peraturan yang efektif untuk industri teknologi dan fintech, kemajuan substansial dapat dicapai dan secara substansial mengurangi risiko cryptocurrency dan koin privasi akan digunakan untuk membiayai ekstremisme dan terorisme.
Hans Jakob Schindler dia adalah anggota dan kemudian koordinator Tim Pemantau ISIL, al Qaeda dan Taliban dari Dewan Keamanan PBB dari 2013 hingga 2018 sebelum menjadi direktur senior Proyek Penanggulangan Ekstremisme. Dia meraih gelar PhD dalam Hubungan Internasional/Terorisme Internasional dari University of St Andrews.
Artikel ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan untuk menjadi dan tidak boleh diandalkan sebagai nasihat investasi atau hukum. Pandangan, pemikiran, dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah milik penulis sendiri dan tidak serta merta mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.